ING cắt giảm lãi suất kỳ hạn cố định

ING cắt giảm lãi suất kỳ hạn cố định

Một trong những ngân hàng lớn của Úc đang cắt giảm các hợp đồng cho vay có kỳ hạn cố định bất chấp dự đoán RBA sẽ nâng lãi suất tiền mặt vào thứ Ba.

ING sẽ giảm phần lớn lãi suất cố định cho cả chủ sở hữu và nhà đầu tư sau ngày mai.

Các khoản vay có lãi suất cố định chỉ trong một năm sẽ không được giảm lãi suất, tuy nhiên, những người muốn cố định lãi suất của họ trong hai hoặc ba năm sẽ được cung cấp mức lãi suất thấp hơn 0,2%.

Những người muốn cố định lãi suất của họ trong 4 đến 5 năm sẽ thấy mức giảm 0,3%.

Theo giám đốc nghiên cứu Sally Tindall của RateCity.com.au, một số mức lãi suất có kỳ hạn cố định thấp hơn do ING cung cấp có tính cạnh tranh, tuy nhiên, điều đó không đúng với tất cả các khoản vay được cung cấp.

Bà Tindall cho biết: “Ngay cả sau khi cắt giảm lãi suất đối với lãi suất cố định từ ING, chúng vẫn cao hơn đáng kể so với các loại khác, nhưng ở một số loại, chúng khá cạnh tranh.”

Bà Tindall lưu ý rằng các khoản vay có thời hạn cố định một năm ở mức 5,39% sẽ không bị giảm và “cao hơn rất nhiều” so với mức lãi suất 4,64% mà Ngân hàng Úc đang đưa ra.

“Họ trở nên cạnh tranh hơn trong hạng mục hai năm và hạng mục bốn năm.”

“Họ đang đẩy mạnh sự cạnh tranh trong trường hợp này, nhưng nó vẫn đáng để mua sắm xung quanh.”

Lãi suất cố định hai năm của ING sẽ giảm 0,2 xuống còn 5,49% sau ngày mai, vẫn cao hơn mức 5,19% do Police Bank đưa ra.

Đối với lãi suất cố định 4 năm, ING hiện sẽ cung cấp 5,59% sau khi giảm 0,3%, cao hơn mức 5,39% do IMB đưa ra.

Craig McDonald, chủ sở hữu của CBM Mortgages, cho biết: “Hiện tại, chúng tôi nhận thấy hầu hết các khách hàng mới đang chọn tỷ lệ thay đổi khi bạn trình bày cho họ các tùy chọn thay đổi và cố định vì tỷ lệ cố định cao hơn nhiều được cung cấp.”

“Đối với những chủ sở hữu thế chấp hiện tại, họ phải trả tiền để mua sắm xung quanh. Khách hàng giảm lãi suất cố định sẽ tìm thấy sự khác biệt đáng kể giữa người cho vay hiện tại và người cho vay mới.”

“Một số khác biệt về lãi suất thay đổi được đưa ra có thể là 0,4% trở lên, mà đối với bất kỳ khoản vay quy mô nào sẽ tạo ra sự khác biệt lớn đối với khoản trả nợ và ngân sách hộ gia đình.”

Ngân hàng Dự trữ dự kiến ​​sẽ tăng tỷ lệ tiền mặt thêm 25 điểm cơ bản sau cuộc họp tháng 12 vào thứ Ba.

Điều đó sẽ đưa nó lên 3,10 phần trăm, tỷ lệ cao nhất trong hơn một thập kỷ.

Bà Tindall lưu ý rằng số lượng người Úc chọn giải quyết các khoản thế chấp của họ đã giảm mạnh kể từ đỉnh điểm do đại dịch Covid-19.

“Họ không chọn lãi suất cố định vào thời điểm này bởi vì đó là một canh bạc, nếu ai đó tin rằng trả lãi suất càng ít càng tốt, tôi có thể hiểu được sự lo lắng của họ khi chốt lãi suất vào thời điểm này,”

Hiện tại, chỉ có 4,0% chủ sở hữu thế chấp chọn cố định lãi suất của họ, tỷ lệ này giảm so với mức cao nhất 46% vào tháng 6 năm 2021.

Tuy nhiên, bà Tindall lưu ý rằng việc cố định lãi suất có thể phù hợp với một số chủ nhà.

Bà nói: “Chúng ta đang ở trong một kỷ nguyên mới mà người Úc khá e ngại trong việc khóa tỷ giá của họ, nhưng điều đó không có nghĩa là bạn không nên sửa chữa vì việc sửa chữa có thể phù hợp với tính cách hoặc tài chính của một số người.”

“Nếu ai đó thức trắng đêm để lo lắng về động thái tiếp theo của RBA, thì có thể tốt hơn nếu chốt tỷ lệ đó để có một số chắc chắn về tài chính của họ.”

“Nó có thể phù hợp với những người có tài chính eo hẹp, những người theo dõi tiền vào và tiền ra khỏi tài khoản của họ mỗi tháng, đối với những người đó, việc mua sắm xung quanh thậm chí còn quan trọng hơn.”

Thu Phương
Link nguồn: https://www.news.com.au/finance/real-estate/buying/ing-slashes-fixed-term-interest-rates/news-story/2d3825c6b44da1ba4fba7b92af1b653b
Mọi sự chú ý đổ dồn về cuộc gọi lãi suất tiền mặt cuối cùng cho năm 2022

Mọi sự chú ý đổ dồn về cuộc gọi lãi suất tiền mặt cuối cùng cho năm 2022

Một mức tăng 25 điểm cơ bản khác sẽ đưa tỷ lệ này lên 3,1% và gây ra nhiều khó khăn hơn cho những người nắm giữ thế chấp với các khoản vay thay đổi.

Tin cùng chuyên mục
Tin mới nhất